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基金名词:契约型私募基金是什么

标签: 私募基金投资    契约型私募基金    契约    来源:小狗钱钱理财平台 时间:2017-12-14 14:43:13

契约型私募基金是什么?私募基金对于投资者的要求比较严苛,因此大多数投资者在平时都没有过多的接触,相对而言,对私募基金的了解也极其有限。今天就为大家介绍一下有关契约型私募基金的知识,帮助大家更了解契约型私募基金到底是什么?

私募基金如果按照经营范围来看可以分为三类,有限合伙、契约型和公司型。今天我们谈到的就是契约型私募基金。

契约型私募基金是什么?

契约型私募基金实际上属于一种信托形式的私募基金,算是代理投资制度的基本范畴。基金持有人、基金管理人和基金托管人之间会根据信托契约确立三者之间的权利和义务,通过发行收益凭证来募集资金。

契约型私募基金是什么

契约型私募基金的两种类型:单位型和基金型

单位型

这是以某一特定资本总额为限筹集资金组成单独的基金,当资金额度筹满即停止筹集,通常有一个固定的期限,到期后即停止,信托契约也会解除,退回本金和收益。信托契约期限未满,是不能追加投资,更不能解约或者退回本金。

基金型

这类基金的规模和期限都不固定。

在期限上,这类基金是无限期的;

在资本规模上,可以有资本总额限制,也可以没有这种限制。

基金单位价格根据基金资产净值、管理费以及手续费等计算得出,元投资者可以按照买家把收益凭证卖给代理投资机构,以解除信托契约抽回资金,同时也可以以卖家从代理投资机构处买入基金单位进行投资,建立信托契约。

契约型私募基金的优势

和其他类型的私募基金相比,契约型私募基金在募集范围、征税、流动性等方面都有一定优势。

契约型私募基金优势

1、募集范围

以有限合伙企业和有限责任公司则不能超过50人;而通过单只契约型基金的投资者人数累计不得超过200人,投资门槛100万元(《证券投资基金法》),募集的范围更广。

2、税收优势

因契约型私募基金不具备法人资格,所以不是纳税主体。因此只需在预期年化收益分配环节,由受益人自行申报并缴纳所得税即可,免于双重征税。

3、流动性强

契约型私募基金由于不同委托人之间没有互相可以制约的关系,所以有专门条款约定投资人的灵活退出方式,转让基金份额可能性也较大,所以大大提高基金份额的流动性。

4、资金安全性高

资金调动必须符合契约文件的约定或者受托人专门指令才能进行调动,具有很高的资金安全性。

5、低成本运作

契约私募基金通常都采用类似承包的方式支付给经营者和保管者一笔固定的年度管理费用。如果经营者和保管者的年度管理费用超过了这笔数额,投资者将不再另行支付。

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