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详解阳光私募基金购买七大流程

来源:admin 时间:2017-12-13 16:57 点击:
摘要:私募基金是相对于公募基金而言的,公募基金的购买方式很简单,普通人只要先选择好基金,然后去基金相对应的发行销售公司进行认购、申购就可以了。那么,私募基金该如何购买呢...

私募基金是相对于公募基金而言的,公募基金的购买方式很简单,普通人只要先选择好基金,然后去基金相对应的发行销售公司进行认购、申购就可以了。那么,私募基金该如何购买呢?

私募基金对于投资者的要求是比较高的,一般投资门槛都是100万元起,如果你没有100万的闲置资金。如果有个土豪正好有100万的闲置资金,那么该从什么渠道去购买私募呢?

私募基金如何购买

目前,国内投资者在投资管理公司、信托公司、证券公司和托管银行都可以购买到阳光私募基金。下面就为大家详细说一说购买阳光私募基金的具体过程是什么!

阳光私募基金购买

私募基金购买七步走:

一、参加特定投资对象调查

这是购买私募基金的第一步,需要投资者填写问卷调查,对自己的风险识别、风险承担能力进行评估,并且要书面承诺达到了合格投资者的要求后,才能进行下一步的流程。

二、了解和自身条件相匹配产品

在募集机构的帮助下,更清晰、详细的了解产品的相关信息和自己的权利义务。如产品投资范围、策略、风险情况等,同时了解购买过程中可能产生的费用、费率等,知晓自己拥有的申购、赎回,以及转让等权利。

三、签署风险揭示书

投资者在详细的了解产品后,对于产品的投资方向和风险等都有所了解,需要签署风险揭示书。风险揭示书中包含了私募产品的特殊风险、一般风险和投资者权益等内容,投资者需要逐条签字确认。

四、投资人收入水平

这一步需要投资人想募集机构提供资产证明和收入证明文件,确定自己是符合条件的投资者。并且投资者需要承诺自己对购买的产品进行非法拆分或者转让。一般合格投资者的要求是除了相应风险的识别和承受能力之外,还需要近三年的平均收入大于等于50万元,或者金融资产大于300万元,投资单只私募基金产品金额不能少于100万元。这里需要注意的是每只私募基金对于合格投资者的要求都不一样。

五、缴款

在通过以上流程后,就进入签约、缴款步骤。需要再次确认投资者是否合格,之后最终进行签订合同、打款。

六、投资冷静期

为了确保投资者在投资过程中是保持理性的,在签约和打款后,会有24小时冷静期,在此期间内募集机构不能主动联系投资者,投资者有权解除基金合同。

七、回访确认

最后对投资者进行回访确认,回访具体内容通常有8条阐述,投资者按实际情况逐一确认即可。如果投资者有不清楚的地方,可以解除合同、退款。回访确认阶段一般都是在冷静期结束后由非销售人员来执行,目的是为了更一步确认合作信息的真是心,最大限度保证投资者利益。

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